“五一節(jié)前，又一大批銀行罰單落地。青島農(nóng)商行合計(jì)被罰款3100萬(wàn)，武漢眾邦銀行合計(jì)被罰款925萬(wàn)元，廣發(fā)銀行杭州分行被罰款405萬(wàn)元，海南屯昌長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行被罰款192萬(wàn)。”

五一節(jié)前，又一大批銀行罰單落地。

青島農(nóng)商行合計(jì)被罰款3100萬(wàn)，武漢眾邦銀行合計(jì)被罰款925萬(wàn)元，廣發(fā)銀行杭州分行被罰款405萬(wàn)元，海南屯昌長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行被罰款192萬(wàn)。

01

青島農(nóng)商銀行遭重罰3100萬(wàn)

在4月28日公布的多張銀行罰單中，青島銀保監(jiān)局對(duì)青島農(nóng)商銀行的處罰力度最重，兩張罰單金額分別達(dá)到3087.27萬(wàn)元、100萬(wàn)元。

具體來(lái)看，因公司類貸款風(fēng)險(xiǎn)分類調(diào)整不及時(shí)、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件、流動(dòng)資金貸款管理不審慎、貸后管理不審慎等問(wèn)題，青島銀保監(jiān)局對(duì)青島農(nóng)商銀行罰沒(méi)合計(jì)3087.27萬(wàn)元。

同時(shí)，對(duì)于孫巨仁、姜偉、陳立國(guó)、肖衛(wèi)國(guó)、高佳明、王平剛6名相關(guān)負(fù)責(zé)人，青島銀保監(jiān)局給予警告并處罰款合計(jì)61萬(wàn)元。

另一張罰單顯示，該行同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理不審慎等問(wèn)題，被罰款100萬(wàn)元。

對(duì)此，青島農(nóng)商銀行回應(yīng)，本次處罰相關(guān)業(yè)務(wù)主要發(fā)生在2020年以前，多數(shù)問(wèn)題已經(jīng)完成整改；并以問(wèn)題整改為契機(jī)，深化結(jié)構(gòu)改革，強(qiáng)化合規(guī)管理，促進(jìn)了整體經(jīng)營(yíng)管理水平全面提升。今年一季度，青島農(nóng)商銀行資產(chǎn)、負(fù)債、收入、利潤(rùn)等主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)增幅均較去年同期實(shí)現(xiàn)翻番，為該行穩(wěn)健高質(zhì)量發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

28日晚間青農(nóng)商行的公告還稱，該行三個(gè)副行長(zhǎng)已宣布請(qǐng)辭。賈承剛和王建華是因?yàn)槟挲g原因退休。李春雷因工作原因辭職。

青農(nóng)商行去年業(yè)績(jī)表現(xiàn)并不理想。

4月28日，青農(nóng)商行披露的2022年度報(bào)告顯示，該行去年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入99.44億元，同比下降3.43%；歸母凈利潤(rùn)23.17億元，同比下降24.41%。

02

武漢眾邦銀行被罰925萬(wàn)元

同在4月28日公布的，還有武漢眾邦銀行的兩份巨額罰單，分別處罰830萬(wàn)元、95萬(wàn)元。

處罰日期為2022年3月10日的罰單信息顯示，武漢眾邦銀行因三項(xiàng)違法違規(guī)被處以95萬(wàn)元的罰單，分別為：第一，貸后管理不盡職，信貸資金被挪用；第二、貸后管理不盡職，信貸資金回流借款人股東本行賬戶；第三，貸款支付審查不盡職，信貸資金回流借款人他行賬戶。

另外一份處罰日期為2022年3月10日的處罰金額達(dá)830萬(wàn)元。湖北銀保監(jiān)局指出，武漢眾邦銀行高管人員未經(jīng)任職資格審查實(shí)際履職；貸款管理不盡職，部分信貸資金用于增資入股；貸款“三查”不盡職。因此對(duì)武漢眾邦銀行予以罰款830萬(wàn)元，并對(duì)4名責(zé)任人合計(jì)罰款130萬(wàn)元。

武漢眾邦銀行是湖北省首家民營(yíng)銀行，2017年5月正式開(kāi)業(yè)，注冊(cè)資本40億元。武漢眾邦銀行由卓爾控股主發(fā)起，是銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的全國(guó)第11家民營(yíng)銀行。

03

廣發(fā)銀行杭州分行被罰405萬(wàn)元

4月28日，浙江銀保監(jiān)局公布了廣發(fā)銀行杭州分行涉及的12項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，并對(duì)其處以405萬(wàn)元的罰款。

一、對(duì)公授信業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎，流動(dòng)資金貸款被挪用于房地產(chǎn)行業(yè)。

二、對(duì)公授信業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎，流動(dòng)資金貸款被挪用于購(gòu)買信托產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性存款、關(guān)聯(lián)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)。

三、對(duì)公授信業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎，流動(dòng)資金貸款被挪用于股市或者股權(quán)回購(gòu)。

四、個(gè)人貸款管理不審慎，個(gè)人貸款資金和信用卡現(xiàn)金分期資金違規(guī)流入資本市場(chǎng)或第三方存管賬戶。

五、個(gè)人貸款管理不審慎，個(gè)人貸款資金違規(guī)流入房市。

六、個(gè)人貸款管理不審慎，個(gè)人貸款資金被挪用于購(gòu)買理財(cái)、信托和期貨。

七、票據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎。

八、信用證業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎。

九、保證金來(lái)源審查不到位。

十、違規(guī)與票據(jù)中介合作。

十一、小微企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)。

十二、搭售抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。

04

海南屯昌長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行被罰款192萬(wàn)元

除了以上股份制銀行、上市農(nóng)商行和民營(yíng)銀行，海南屯昌長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行也被罰款192萬(wàn)元。

經(jīng)查該行存在以下問(wèn)題：

一、重大關(guān)聯(lián)交易未按程序?qū)徟?/p>

二、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款；

三、貸款管理不盡職；

四、貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確，資產(chǎn)質(zhì)量不真實(shí)；

五、股東股權(quán)管理不到位；

六、員工行為管理不到位。

根據(jù)近日國(guó)家外匯管理局官網(wǎng)信息顯示，日前國(guó)家外匯管理局上海市分局還對(duì)上海銀行作出外匯行政處罰：給予警告，處罰款9834.5萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得19.9萬(wàn)元，罰沒(méi)款合計(jì)9854.4萬(wàn)元。